Инвестиции в золото. Перспективы, способы покупки

Всем привет! В данной статье мы разберем такую интересную тему, как золото, его перспективы и способы приобретения. С ростом цены на драгоценный металл растёт и его популярность в глазах широких масс населения, что уж говорить об инвесторах. Золото это долгосрочный актив, который всегда будет в цене. А в эпоху, когда Дональд Трамп своими словесными интервенциями то и дело грозит девальвировать мировую резервную валюту в ответ на девальвацию валют своих основных торговых партнеров и конкурентов, золото становится самым настоящим спасением. Очередное заседание ФРС, очередной твит Трампа, обострение торговой войны вызывает бурную реакцию, и драгметалл отправляется покорять новые вершины. Золото это защитный актив, доля которого увеличивается в портфеле каждого грамотного инвестора в эпоху нестабильности. А сейчас именно такое время. Помимо торговых войн и прочего, нельзя забывать, что со времени предыдущего кризиса прошло уже много времени, и его вероятность увеличивается с каждым годом. Во время прошлого кризиса цена на драгоценный металл подскочила на 150% за три года (с $700 до $1850 за унцию). А усиленно расти оно начало за несколько лет до кризиса. Конечно лично мне пока слабо верится, что текущее ралли позволит обновить исторический максимум цены, и было бы очень неплохо сначала еще хотя бы разок сходить вниз и протестировать уровень в 1050$.

Ниже вы можете рассмотреть динамику цены на золото за последние 50 лет. Всего на графике можно выделить 4 этапа:

• 1971-1980 год. Цена на золото взлетела с $35 до $850 после того, как отменили золотое обеспечение доллара.
• 1981-2000 год. Постепенный рост престижа доллара в мире, распад СССР и последствия.
• 2001-2008 год. Укрепление котировок золота на фоне терактов в Америке. Курс доллара ослабляется, растет государственный долг США.
• 2008-2012 год. Масштабный мировой кризис, цена на золото взлетела в несколько раз. После чего началась коррекция.

Несмотря на то, что центробанки многих стран принялись действовать на опережение, закупаясь рекордным количеством золота, в портфелях большинства частных инвесторов оно пока не играет существенной роли. Помимо банков золотишком запасается международный валютный фонд и крупные институциональные игроки. Скорее всего нестабильность будет плавно нарастать, пока не прорвёт перерастёт в полномасштабный кризис, который ударит прежде всего по тем, кто к нему никак не готовится, кто далёк от этого и не хочет в этом всём разбираться. Подготовленные инвесторы, бизнес, хеджфонды сумеют не только сократить свои потери, но в ряде случаев им удастся и увеличить своё состояние. Золото это лишь один из инструментов, который позволит им сдержать мощный удар финансовой стихии.

Тем не менее сразу стоит оговориться, что золото это не панацея, никто не захочет влезть в него на всю котлету и лететь по тренду вниз неопределенное количество времени. Поэтому нужно тщательно выбирать и точку входа в рынок, и объем портфеля, который оно будет занимать. Нельзя забывать и о периодических ребалансировках портфеля.

Почему цена на золото растёт? Причины роста стоимости

Итак, на первом месте у нас торговая война между США и Китаем. В результате снижаются темпы роста мировой экономики, падает спрос на нефть, газ, а также металлы, используемые в промышленности. Отсюда возникают проблемы у развивающихся стран (в том числе и Российской Федерации), доходы от экспорта сырья для которых занимают основную часть поступлений в казну. В некоторых из них, в частности в латинской Америке, уже во всю бушует политический кризис. Китай в свою очередь чересчур сильно балуется своей управляемой девальвацией юаня, что провоцирует и другие страны ослаблять свои валюты.

В случае дальнейшего снижения ставки ФРС печатный станок будет запущен с новой силой. Это поддержит фондовый рынок, но вряд ли счастье продлится долго. Рано или поздно рост остановится и пузырь начнет сдуваться. Кризис ударит по бизнесу, многие люди могут потерять работу, а их сбережения начнут таять на глазах. Может начаться паника, в надежде хоть как-то сохранить свои себережения многие побегут скупать золото, которое к тому моменту уже итак будет дорогое.

Возможно крупные игроки к тому моменту и начнут фиксировать прибыль, порождая затяжную коррекцию. В пользу этого сейчас говорит то, что никакого кризиса пока нет, а золото уже подскочило на 20% за последние полгода. А вообще разных сценариев развития событий много. Но в любом случае каждый, кто заботится о своих финансах должен иметь в своём арсенале возможность в любой момент купить золото когда выпадет удачный момент или когда ему подскажет интуиция, причем сделать это с минимальными издержками. Это улучшит сон инвестора, сделает его жизнь спокойней и чуточку счастливей.

Способы инвестиций в золото. Плюсы и минусы

Способов покупки золота существует несколько. Ниже мы рассмотрим наиболее актуальные из них:

Обезличенные металлические счета (ОМС) — обычный банковский счет, где вместо валюты (рубль, доллар, евро и так далее) выступает металл (золото, платина, серебро, палладий). Открыть такой счет к примеру можно при помощи личного кабинета Сбербанк.Онлайн. Чтобы пополнить счет, нужно купить хотя бы грамм выбранного металла. При этом имеется возможность пополнять или выводить средства в любое время. НДС отсутствует, но прибыль с ОМС облагается 13% НДФЛ, если металл в собственности менее 3 лет. Многие банки автоматически высчитывают налог выводе средств. Из минусов — на металлические счета не распространяются гарантии агенства по страхованию вкладов, так что если что-то случится с банком (к примеру у него отзовут лицензию), вернуть средства с ОМС скорее всего не получится. И вдобавок зачастую бывает приличная разница между ценой покупки золота и его продажи.

ETF на золото — позволяет получать прибыль с роста золота, фактически не владея им. То есть это ценные бумаги, цена которых растёт при росте котировок золота. Плюсы: высокая ликвидность, возможность купить и продать нужное количество в любой момент, когда работает фондовая биржа разумеется. Для инвестиций в ETF не нужна большая сумма денег, но необходим брокерский счет, который можно открыть к примеру здесь. Покупка не облагается НДС, но с прибыли нужно заплатить 13% НДФЛ в пользу государства. Брокер сам высчитывает налог.

Золотые монеты — бывают коллекционные и инвестиционные. Инвестиционные не имеют высокой художественной и исторической ценности, а их стоимость полностью привязана к стоимости металла. Купить такие монеты можно в банках. там же их можно продать. НДС на них не распространяется. Минус: купить монету будет несложно, а вот чтобы выгодно продать придется постараться, ведь банки любят держать приличный спред между ценой покупки и продажи.

Золотые слитки 999 пробы. Почти тоже самое, что и инвестиционные монеты кроме того, что за покупку придется заплатить НДС 20%, что делает приобретение физического золота в слитках по умолчанию невыгодным способом инвестиций. Но если вас это не пугает, то на выбор доступны слитки от грамма до килограмма. Слитки идут с документами, где указан вес, проба и так далее. Для покупки потребуется паспорт. Пока в России не отменят НДС на покупку золота в слитках, связываться с ним не стоит. Тем не менее возможно этот момент уже не за горами.

Покупка золота на Forex. Способ не самый лучший, так как можно разориться на комиссиях. Тем не менее если покупать за больших движениях, то кредитное плечо может помочь приумножить депозит. Или слить его. Если есть желание торговать, то советую это делать у проверенного временем брокера ICE-FX. По крайней мере этот брокер работает на совесть и выводит сделки на межбанк, в отличие от многих конкурентов. Плюс очень привлекательные условия и низкие комиссии. Для людей с большими депозитами у них есть брокер с лицензией FCA, что обеспечит страховку на случай форс-мажора.

Акции золотодобывающих компаний — зачастую они хорошо растут при росте цен на металл + выплачивают дивиденды. Минусы: акции компаний могут упасть вне зависимости от цены золота. Да и вообще компания может разориться.

Покупка ювелирных изделий. Худший вариант инвестиций в золото, поскольку это высокомаржинальный бизнес, где металл занимает далеко не всю стоимость изделия. Продать его можно будет только в ломбарде по цене лома.

Лучший способ покупки золота

Исходя из  вышеперечисленных способов мой выбор это инвестиционные монеты, обезличенные металлические счета и ETF по золоту. Если отменят НДС на покупку золотых слитков, то этот вариант станет предпочтительней золотых монет. Чтобы не прогадать с временем покупки, лучше всего начать закупаться на падающем рынке и покупать небольшими частями через определенные интервалы времени. Продавать на резких взлетах цены. Эти средства будут как бы заморожены, не стоит на них рассчитывать и продавать золото на падении, если вы хотите получить прибыль. Играть придется в долгую.

В заключение хочется сказать, что помимо функции защитного актива, золото имеет широкое практическое применение в различных отраслях промышленности, применяется в космической промышленности, в электронике, производстве украшений, дорогих аксессуаров и так далее. В конце концов, золото это символ финансового благополучия и успеха. Его количество ограничено, его непросто добывать, обрабатывать и так далее. А денег можно напечатать сколько угодно. На этом на сегодня всё. Желаю всем профита!